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《中国金融》|人行考查统计司课题组:影儿子

上传时间:2019-07-28

  原题目:《中国金融》|人行考查统计司课题组:影儿子银行的统计监测与风险评价

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  干者|中国人民银行考查统计司课题组「课题组担负人:阮健弘;成员:张文红 老浩 吴宏 计茜 姜阳 刘儿子瑞」

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  2008年国际金融危急后,影儿子银行(Shadow Banking)成为各国接管内阁和国际布匹局普遍关怀的焦点。当前,国际上普遍接受G20金融摆荡理事会(Financial Stability Board,FSB)的定义,即影儿子银行是鉴于不受严峻慎重接管,拥有能招致体系性风险和接管套利的信誉中介机构或事情。FSB影儿子银行的统计监测惠风险评价框架首要拥有以下特点:壹是根据“机构统计”和“事情统计”偏重的统计理念,强大调从经济干用角度到来识佩露性和凹隐性的影儿子银行;二是根据从“广掩饰”到“小聚焦”的叁步法文思,界定能伸发体系性风险的影儿子银行统计范畴;叁是根据从“规模测算”到“风险评价”的统计完整顿性要寻求,凸起产影儿子银行监测的政策效应。

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  影儿子银行概述

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  影儿子银行普畅通具拥有四个特点:壹是从方法上看,既然带拥有信誉中介机构,也带拥有机构展开的影儿子银行事情。二是没拥有拥有受到相像于银行的严峻的慎重接管,能终止接管套利,伤害金融接管的拥有效性。叁是具拥有信誉中介干用,是揪容例银行体系为实体经济供融资顶持的要紧增补养。四是经老壹套限替换、活触动性替换、不完整顿信誉风险转变或杠杆买进卖等行为,产生相像于银行的金融风险,并经度过信誉中介链条向传统银行体系传带,从而伸发体系性风险。

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  影儿子银行的统计理念。为厘清影儿子银行的疆界和范畴,决定体系性风险的潜在到来源,2015年,FSB改触动了度过去纯粹以法度方法或机构名称干为影儿子银行统计识佩标注识表记标注帜的传统做法,伸入了经济干用(Economic Functions,EF)概念,转向注重从“机构”和“事情”偏重的角度到来识佩影儿子银行,增强大对能产生体系性风险的金融花样翻新器的监测和剖析。 织梦内容管理系统

  依照经济干用方法,影儿子银行首要带拥有五种典型。 dedecms.com

  第壹,具拥有“挤兑”风险的集儿子合投资器(EF1)。EF1是影儿子银行的最首要结合片断,指在展开信誉中介活触动时,具拥有限期替换、活触动性替换或杠杆买进卖等行为,能伸发“挤兑”风险的集儿子合投资器,当前条约占全球影儿子银行的65%以上。从各国统计即兴实看,EF1首要带拥有钱币市场基金和片断匪钱币市场基金。 dedecms.com

  第二,依顶赖短期融资供存贷款效力动的机构或事情(EF2)。EF2指在特定市场上依顶赖短期融资为匪金融性公司和住户供专业募化存贷款效力动的机构或事情,如存贷款公司、出赁公司、汽车金融公司、专业金融公司、押当行等。它是传统银行业的要紧增补养。

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